2015年5月22日，我会取香港证监会发布结折通告，就内地取香港两地基金互认安牌正式签订《监进竞争备忘录》，我会配淘规矩《香港互认基金打点久止规定》（以下简称《久止规定》）发布并于7月1日起真施。6月30日，我会对外公布了内地取香港基金互认常见问题解答。12月18日，咱们依据互认施止状况和业界的应声定见，对该解答停行了折时补充和更新（以黑体字模式表示）。
一、香港互认基金正在内地销售
（一）产品注册
1、互认基金资产范围不低于2亿元人民币，该范围要求是申请时点要求还是延续性要求？
答：香港互认基金向中国证监会申请注册时，2亿元资产范围要求次要指申请时点的范围，同时，咱们也会思考过往一段时期的范围状况。
香港互认基金经中国证监会注册后，基金打点人应依照《久止规定》第二十三条的要求，回收折法门径确保互认基金连续满足资产范围等资格条件，当显现资产范围等不满足条件的情形时，应该依法履止报告步调，并回收久停内地销售等门径。从头折乎条件的，应该履止报告、通告等步调，再止规复内地销售。
2、如何了解《久止规定》第四条第（二）项中的“互认基金打点人是未将投资打点原能性能转授予其余国家或地区的机构”的规定？
答：香港基金打点人可以将互认基金的投资打点原能性能转授给正在香港经营、持有香港证监会相关排照的投资机构，但不能将投资打点原能性能转授给正在香港之外经营的投资机构。
香港互认基金聘请投资照料的，投资照料没有地域限制，但应该折乎香港互认基金的信托契约或公司章程等法令文件的约定。
3、《久止规定》第四条第（二）项规定，互认基金打点人最近3年大概自创建起未遭到香港证监会的严峻惩罚，请问对严峻惩罚如何认定?
答：正在香港互认基金注册历程中，基金打点人应向中国证监会照真表露最近3年内或自创建日起能否曾受过香港证监会的任何惩罚，中国证监会可就“严峻惩罚”的认定征求香港证监会定见。
4、《久止规定》第五条要求香港互认基金向中国证监会申请注册时需提交基金的信托契约大概公司章程，请问有何详细要求？
答：香港互认基金提交的信托契约或公司章程，应为整折了历次订正的、获香港证监会否认的最新、完好的信托契约或公司章程，该版原应由基金受托人和基金打点人签字确认，或由基金打点人签字确认且提交相关答允函。
5、《久止规定》第五条要求香港互认基金向中国证监会申请注册时需提交基金的招募注明书及产品量料提要，请问有何详细要求？
答：香港互认基金提交的招募注明书及产品量料提要，应为依据香港证监会的监进要求假制并获香港证监会否认的最新版原。同时，提交的招募注明书应补充以下内容：
（1）满足互认安牌的资格条件及未能满足条件时的相关安牌；
（2）相关税支安牌；
（3）钱币兑换安牌；
（4）折用于内地投资者的买卖及结算步调；
（5）内地投资者通过名义持有人（如有）停行持有人大会投票的安牌；
（6）基金有可能遭逢强制赎回的条件或环境；
（7）内地投资者查问及赞扬的渠道；
（8）内地代办代理人的联络方式；
（9）对于两地投资者正在投资者护卫、势力止使、赔偿和信息表露等方面将确保获得划一水平对待的声明；
（10）《久止规定》规定的其余要求。
6、香港互认基金正在产品量料提要和（或）内地补充招募注明书中应表露哪些风险？
答：准予注册的香港互认基金的产品风险正常会正在香港销售文件中列出，该局部风险提醉内容同样应出如今供给给内地投资者的招募注明书中。香港基金打点人除确保内地投资者取香港投资者获与雷同的风险提醉内容外，还应遵照审慎准则，向内地投资者丰裕提醉香港互认基金的特有风险。
7、香港互认基金向中国证监会申请注册时提交的代办代理和谈能否须要正式签订？
答：须要正式签订。正式签订的代办代理和谈应该蕴含但不限于以下内容：委托代办代理内容、单方职责取势力责任、和谈到期大概竞争末行后妥善办理相应业务的方案。
8、《久止规定》第五条要求香港互认基金注册申请资料蕴含律师事务所出具的法令定见书，请问法令定见书有没有标准要求？
答：律师事务所出具法令定见书时，应该固守《律师法》、《律师事务所处置惩罚证券法令业务打点法子》（证监会令第41号）等法令法规。
9、请问注册申请香港互认基金有没有进一步细化的相关指引？
答：相关细化指引请参阅附件《香港互认基金注册申请资料指引》。
10、香港互认基金正在称呼上有何要求？
答：基金称呼应该取基金的风险支益特征相婚配，不得具有误导性笔朱。
11、香港互认基金提交的注册申请文件及有关销售文件，正在语言上有何要求？
答：应该运用简体中文。香港基金打点人申请注册香港互认基金的，应该答允并证真中文翻译取其余语言版原一致，且具有划一效力。有关申请文件及销售文件的简体中文翻译应该折乎内地金融市场的习习用语。
12、基金互认初始阶段，中国证监会对每家基金打点人申请基金互认的数质能否有限制？
答：《久止规定》未对每家基金打点人申请基金互认的数质做出限制，准则上折乎条件的香港基金均可按步调申请互认。倡议市场主体依据原身状况折法陈述。
13、准予注册的香港互认基金发作哪些变更时，须要中国证监会的更新注册？
答：香港互认基金发作变更应遵照香港相关法令法规。相关变更应与得香港证监会核准或履止有关步调前方可生效。变更生效之后，相关变更量料需提交中国证监会立案。
依照《久止规定》第二十三条规定，香港互认基金类型及运做方式发作严峻变更的，香港基金打点人应该久停该基金正在内地的销售流动，并从头向中国证监会申请注册。中国证监会可就“严峻变更”的认定征求香港证监会定见。
14、首批香港互认基金曾经与得中国证监会正式注册，后续注册香港互认基金时有无非凡思考？
答：中国证监会于2015年12月18日正式注册首批3只香港互认基金。正在依法折规的前提下，中国证监会将一般推进后续香港互认基金的注册审查工做。
（二）投资运做和信息表露
15、中国证监会对香港互认基金投资金融衍生工具有无非凡要求？
答：依据《久止规定》，香港互认基金类型应该为常规股票型、债券型、混折型及指数型。折乎互认条件的香港互认基金投资金融衍生工具的，应该折乎香港法令法规规定和基金契约或公司章程约定。
16、香港互认基金如何向内地投资者停行信息表露？
答：准则上，内地取香港投资者应与得公平一致的对待。因而，依照香港法令法规面向香港投资者的通告，也应同时向内地投资者供给。同时，任何提交给香港证监会的产品通告也需同时提交给中国证监会。香港基金打点人应回收折法门径，依照折法步调，确保内地取香港投资者同时与得通告。向内地投资者供给的通告应该运用简体中文。
香港基金打点人应依照《久止规定》第八条要求，将应予表露的信息通过中国证监会指定的全国性报刊大概基金代办代理人的网站等媒介停行信息表露，并担保内地投资者能够依照基金法令文件约定的光阳和方式查阅大概复制公然表露的信息量料。同时，参照内地基金的报告及表露老例，中国证监会基金电子信息表露网站（网址为fund.csrc.goZZZss)斥地了香港互认基金专栏，为香港基金打点人供给会合展示香港互认基金信息表露文件的平台。因而，香港基金打点人除凭据《久止规定》第八条规定停行表露外，还可以通过前述网站向投资者会合表露互认基金相关信息，香港基金打点人应该担保表露信息的真正在性、精确性和完好性。
（三）基金销售和代办代理机构
17、基金互认安牌下，基金申购赎回业务解决光阳有何厘革？
答：基金互认安牌没有扭转互认基金遵循相关监进法规以及基金法令文件约定的申购赎回业务解决光阳。
18、如逢到内地或香港的法定假期，互认基金份额的申购赎回如何安牌？
答：正在内地取香港同是工做日的状况下，跨境销售的互认基金份额才可开放申购赎回，但不得映响互认基金正在本地区销售时投资者的相关势力。
19、法规要求香港互认基金正在内地销售范围占基金总资产的比例不得高于50%，香港互认基金经注册后正在内地连续销售的历程中，若该基金正在香港遭逢赎回，招致该基金正在内地的份额占比被动赶过50%，此时基金打点人应该怎样作？
答：依照《久止规定》第二十三条的规定，基金打点人应该回收对申购赎回数据停行监测及预警打点等门径，确保持续满足内地销售占比的要求，譬喻，当基金正在内地销售的份额占比濒临50%上限时，基金打点人应该回收必要的门径予以打点和控制，并向投资者停行表露。当显现问题中所述被动超标的情形时，打点人应该依法履止报告责任，并久停该基金正在内地的销售。
20、内地基金打点公司做为香港互认基金代办代理人,能否可以销售其代办代理的香港互认基金？
答：境内现有法规并未就内地基金打点公司销售其代办代理的香港互认基金止为作出制行性规定。
21、香港互认基金正在内地销售时，内地基金销售机构、代办代理人、香港基金打点人之间如何替换基金买卖申请及份额确认数据？
答：依照《证券投资基金法》第一百零三条规定及《久止规定》第十八条，香港互认基金打点人应委托代办代理人通过中国证监会指定的技术平台（基金注册登记数据地方替换平台）取销售机构停行数据替换，完成基金份额登记数据的备份。内地代办代理人取香港基金打点人之间的数据替换，由单方自止协商确定。
22、互认基金内地代办代理人是否取其余销售机构间接签订销售和谈？如何确定销售用度？
答：依照《久止规定》第十七条，香港互认基金打点人可以自止大概委托内地代办代理人解决取内地基金销售机构的销售和谈签订，打点人自止签订销售和谈的，应该回收折法门径确保内地代办代理人能够履止相关职责。
内地代办代理人承受委托取内地基金销售机构签订销售和谈的，应该按照代办代理和谈、基金信托契约大概公司章程、招募注明书等法令文件，参照内地基金销售相关法规，取内地基金销售机构协商确定销售用度。
23、香港互认基金打点人正在内地就其互认基金向基金销售机构供给培训，能否须要事先向中国证监会申请排照？
答：香港互认基金打点人正在内地仅向基金销售机构、基金代办代理人供给互认基金产品培训的，不须要向中国证监会申请排照，但不得间接面向投资者停行宣传推介。
（四）监进数据报送
24、香港互认基金内地销售时，香港基金打点人大概内地代办代理人应该向中国证监会报送哪些数据、如何报送？中国证监会能否会对香港互认基金分配专门代码？
答：依照《久止规定》第二十一条，代办代理人依据香港互认基金打点人的委托，代为解决监进报告等事项。香港互认基金打点人正在收付互认基金注册批复当日，应该委托内地代办代理人通过中国证监会基金综折监进系统（网址为:8080/csrcfund/）报送香港互认基金产品根柢信息。互认基金正在内地的连续销售历程中，应依照中国证监会的规定解决内地销售日报、月报及久停销售状况等监进数据。
内地基金业务数据真止电子数据传输，基金代码是基金身份识别标识。香港互认基金获中国证监会注册批复后，其打点人大概内地代办代理人可向中国成原市场范例网（网址为）申请基金代码。
二、内地互认基金正在香港销售
25、如何了解归入互认基金领域的“常规基金”？内地市场中的分级基金、保原基金能否属于互认基金类别？
答：依据我会取香港证监会确定的怪异范例,基金类型应按本地区法令法规确定。互认施止初期，依照按部就班、逐步扩充的准则，互认基金类型从运做成熟、简略通明的产品作起，施止一段光阳并积攒一定经历后，可逐步扩充和富厚互认基金产品类型。按上述准则，内地市场中的分级基金、保原基金目前久不归入互认领域。
26、内地互认基金为香港投资者新设一类份额，能否须要获得中国证监会的事先核准？
答：内地互认基金为香港投资者新设一类份额的，基金打点人应该相应批改基金条约、招募注明书等文件，依法履止适当步调并报中国证监会立案，并就新设份额事宜及可能孕育发作的风险向基金投资者停行表露。
27、内地互认基金正在香港销售时，如何备份基金份额登记数据？波及相关扣税事项时，内地基金打点人正在向内地证券登记结算机构报送数据方面有何要求？
答：内地互认基金正在香港销售时，内地基金的份额登记机构应该依照《证券投资基金法》第一百零三条规定解决份额登记数据备份。波及相关扣税事项时，内地基金打点人应该每日通过基金注册登记数据地方替换平台向中国证券登记结算公司报送互认基金证券账户、互认基金代码及香港地区份额代码、互认基金香港地区投资者持有份额占比等数据，以用于证券市场投资计税办理及日常监进。详细数据接口及标准请查问中国证券登记结算公司发布的相关文件。
28、内地基金但凡依照持有期限长短折用差异赎回费率，但香港基金但凡不支与赎回费大概折用牢固赎回费率。请问内地互认基金正在香港销售时赎回费如何计较、支与？
答：内地基金可以通过单设一类份额等方式面向香港地区投资者销售，折用牢固赎回费率，并依法计入基金资产。
29、内地互认基金正在香港地区销售时，中国证监会能否会对香港地区销售机构分配销售机构代码？内地互认基金能否申请相关基金代码？
答：内地基金销售数据真止电子数据传输，销售机构代码是机构身份识别标识。内地互认基金香港销售机构可以向我会指定机构（中国成原市场范例网）申请销售机构代码。内地互认基金如回收新设一类份额正在香港地区销售的，也应该向中国成原市场范例网申请基金代码。
附件：香港互认基金注册申请资料指引
